Importar la teva cartera d'Interactive Brokers a Quantic
IBKR té el seu propi lector a Quantic: apunta una Flex Query a operacions i dividends i el fitxer s'importa sense passar per l'assignació de columnes.
Interactive Brokers és l'únic bróker d'aquesta llista amb un lector escrit a mida. Una Flex Query és l'extracte configurable del mateix IBKR: tries quines seccions incloure, la deses i descarregues sempre la mateixa estructura. Quantic reconeix aquesta estructura i en treu tant les operacions com els dividends.
Això importa sobretot en un compte multidivisa. IBKR informa de cada operació en la divisa en què es va executar, i Quantic la manté així en comptes d'aplanar-ho tot a una de sola: els dividends es queden en la divisa en què es van pagar i la conversió passa on realment cal, amb el tipus de canvi d'aquell dia.
Com importar-ho
-
1
Al Client Portal d'IBKR, obre Rendiment i informes → Flex Queries i crea una Activity Flex Query.
-
2
Inclou les seccions Trades i Dividends, i executa-la en CSV.
-
3
A Quantic, obre Moviments (o Dividends) i puja el fitxer.
-
4
Si la teva consulta té una forma poc habitual, Quantic et pregunta què signifiquen les columnes en comptes d'endevinar-ho.
Les opcions no s'importen mai: ni des d'IBKR ni des d'enlloc. Tota posició d'opcions a Quantic s'introdueix a mà, així que una Flex Query plena de contractes portarà les operacions d'accions i ignorarà la resta. Si véns puts i calls, el cercador de la roda funciona, però el seu registre el mantens tu.
Termes clau
- Cost d'adquisició (cost mitjà)
- El que realment vas pagar per les accions que tens, per acció — els diners que hi vas posar, comissió inclosa, repartits entre les teves accions. Comprar-ne més a un altre preu el mou; vendre no, perquè vendre no canvia el que et van costar les accions que conserves. És la referència sobre la qual es mesuren el teu guany, la teva rendibilitat sobre cost i qualsevol càlcul fiscal futur.
- Comissió
- El que et cobra el teu bróker per executar una operació. És poc per operació, però són diners reals, i compta com a part del que t'han costat les accions — per això Quantic registra la comissió de cada operació que pot llegir al teu extracte.
- Retenció fiscal
- Quan tens una acció estrangera, el país d'origen de l'empresa sol quedar-se un percentatge de cada dividend abans que arribi a tu —per exemple, un 15% en accions dels EUA—. Quantic ho estima a partir d'on està domiciliada cada posició i de la teva residència fiscal, de manera que els teus ingressos reflecteixin el que realment arriba. És només la retenció en origen: no inclou l'impost que afegeixi el teu propi país, ni els imports que sovint pots recuperar o deduir mitjançant un conveni fiscal.
- Tipus de canvi de referència del BCE
- Els tipus de canvi de l'euro que el Banc Central Europeu publica un cop cada dia hàbil. Les administracions tributàries de la UE els accepten, i per això l'informe fiscal de Quantic converteix els dividends i les vendes en moneda estrangera al tipus de la seva pròpia data, i no al d'avui ni al del teu bróker. Els caps de setmana i festius no hi ha tipus, així que l'informe fa servir el darrer publicat abans d'aquesta data i et diu quin dia ha fet servir.
Quantic · Gratis
Importa el teu extracte i mira els ingressos
Gratis, sense targeta i sense connectar el bróker: puges un fitxer que has exportat tu. O prova abans amb una cartera d'exemple.
Necessites més? El Pro afegeix carteres, seguiment d'ingressos per opcions i més IA. Descobreix el Pro →