Importa la teva cartera de Hargreaves Lansdown a Quantic
HL exporta el teu historial d'operacions en CSV. Quantic ho llegeix mitjançant assignació de columnes i converteix els penics en lliures en entrar.
Una exportació britànica té un parany que no té cap altra a Europa: el mercat de Londres cotitza la majoria de les accions en penics, no en lliures. Un preu de 2.450 són 24,50 £, i un importador que se'l prengui tal qual construeix una cartera cent vegades més gran del que és; després la converteix a la teva moneda i produeix un número equivocat però perfectament versemblant. Quantic coneix els codis de divisa GBp i GBX i divideix entre cent a mesura que entren les files.
A partir d'aquí és el camí de sempre: dius a Quantic quines columnes porten la data, l'instrument, la quantitat, el preu i la comissió; dedueix de les teves pròpies files les dates que comencen pel dia i identifica les posicions per ISIN, així que una empresa que canvia de ticker conserva el seu historial. Les comissions d'intermediació s'incorporen al cost d'adquisició en comptes de descartar-se, que és la diferència entre el que va costar una posició i el que sembla que va costar.
Com importar-ho
-
1
A Hargreaves Lansdown, obre l'historial d'operacions del teu compte i exporta'l en CSV.
-
2
A Quantic, obre Moviments i deixa-hi anar el fitxer.
-
3
Assigna les columnes una vegada i comprova que els preus es llegeixen com a lliures i no com a centenars.
-
4
Desa l'assignació. Una ISA i un compte de valors exporten la mateixa estructura, així que una sola assignació val per a totes dues.
Dues coses que això no farà per qui declara al Regne Unit. Dins d'una ISA o una SIPP no hi ha res a declarar, així que la columna de retenció descriu un impost que mai no es va cobrar. I fora d'elles, HMRC agrupa les teves accions en una Section 104 holding a cost mitjà, que és el que ja fa la cartera de Quantic però no el seu informe fiscal: aquesta secció està escrita per a Espanya i casa les vendes amb les compres més antigues primer. Llegeix la cartera, no l'informe fiscal. Tampoc no hem validat encara una exportació real d'HL: si la teva no es llegeix, la pantalla d'importació t'ofereix enviar-nos-la.
Termes clau
- Cost d'adquisició (cost mitjà)
- El que realment vas pagar per les accions que tens, per acció — els diners que hi vas posar, comissió inclosa, repartits entre les teves accions. Comprar-ne més a un altre preu el mou; vendre no, perquè vendre no canvia el que et van costar les accions que conserves. És la referència sobre la qual es mesuren el teu guany, la teva rendibilitat sobre cost i qualsevol càlcul fiscal futur.
- Comissió
- El que et cobra el teu bróker per executar una operació. És poc per operació, però són diners reals, i compta com a part del que t'han costat les accions — per això Quantic registra la comissió de cada operació que pot llegir al teu extracte.
- ISIN
- El codi de dotze caràcters que identifica un valor arreu del món, tant se val en quin mercat cotitzi ni quin tíquer hi faci servir. A diferència del tíquer, no canvia quan una empresa es reanomena: per això una importació identifica les teves posicions per ISIN quan el fitxer el porta, i així una empresa reanomenada conserva el seu historial de dividends en comptes de partir-se en dues posicions.
- FIFO (primer a entrar, primer a sortir)
- Quan véns part d'una posició que vas comprar en diverses tandes, el FIFO diu que has venut primer les accions més antigues. Gairebé tota Europa tributa així els valors, de manera que determina quant et van costar aquestes accions i quan les vas adquirir. Quantic porta les teves posicions a cost mitjà —la millor mesura de com va una posició— i només fa servir FIFO a l'informe fiscal, i per això tots dos poden mostrar xifres diferents per a la mateixa venda.
Quantic · Gratis
Importa el teu extracte i mira els ingressos
Gratis, sense targeta i sense connectar el teu bróker: puges un fitxer que exportes tu. O explora abans una cartera d'exemple.
Necessites més? El Pro afegeix carteres, seguiment d'ingressos per opcions i més IA. Descobreix el Pro →