Importa la teva cartera de Fidelity a Quantic
Fidelity exporta l'activitat del teu compte en CSV. Quantic ho llegeix mitjançant assignació de columnes, inclosos els dividends reinvertits que fan que l'historial d'un compte de fons sigui el doble de llarg.
Un historial de Fidelity sol estar ple de reinversions. Arriba un dividend i es gasta a l'instant en més participacions del mateix fons, així que un únic fet econòmic apareix al fitxer com dues files: ingrés rebut i compra feta. Quantic registra totes dues, i és el correcte: l'ingrés és ingrés real i pertany a la teva rendibilitat, i la compra sí que va canviar el teu cost d'adquisició. Simplement no sap que són el mateix fet, així que espera una llista llarga de compres petites i no les llegeixis com a operacions que havies oblidat.
Els fons d'inversió es valoren un cop al dia a NAV en lloc de cotitzar durant la sessió, així que el preu d'una fila de fons és la valoració del dia i la seva quantitat sol portar tres o quatre decimals. Totes dues coses sobreviuen: les quantitats són decimals exactes i un fons es tipifica com a fons i no com a acció, així que no se'l mesura amb les expectatives d'una acció. Posa la teva residència fiscal abans d'importar, per la mateixa raó que hauria de fer-ho un compte de Schwab.
Com importar-ho
-
1
A Fidelity, obre l'activitat del teu compte i descarrega en CSV l'interval que vulguis.
-
2
A Quantic, obre Moviments i deixa-hi anar el fitxer.
-
3
Assigna les columnes una vegada: les files de reinversió s'assignen com qualsevol altra compra.
-
4
Importa el mateix fitxer a Dividends per recollir el costat d'ingressos d'aquestes reinversions.
Quantic no vincula un dividend reinvertit amb la compra que va pagar. No es duplica res —l'ingrés va al registre de dividends i les participacions al d'operacions, que és on correspon cada cosa—, però la llista d'operacions d'un compte que reinverteix és llarga i repetitiva, i cap vista no l'agrupa. Dins d'un 401(k) o una IRA, a més, les xifres fiscals no descriuen res que declaris. Encara no hem validat una exportació real de Fidelity: si la teva no es llegeix, la pantalla d'importació t'ofereix enviar-nos-la.
Termes clau
- DRIP
- Reinversió de dividends: fer servir automàticament cada dividend per comprar més accions, component els teus ingressos amb el temps.
- Fons d'inversió
- Un fons que compres directament a la gestora en comptes de a borsa: no hi ha ticker per negociar, hi ha un preu al dia (el valor liquidatiu) i les participacions fraccionades són el normal. A Espanya la majoria de la inversió indexada passa per aquests fons — i tenen un avantatge fiscal que les accions no: pots moure't entre fons sense vendre (vegeu traspàs).
- Cost d'adquisició (cost mitjà)
- El que realment vas pagar per les accions que tens, per acció — els diners que hi vas posar, comissió inclosa, repartits entre les teves accions. Comprar-ne més a un altre preu el mou; vendre no, perquè vendre no canvia el que et van costar les accions que conserves. És la referència sobre la qual es mesuren el teu guany, la teva rendibilitat sobre cost i qualsevol càlcul fiscal futur.
Quantic · Gratis
Importa el teu extracte i mira els ingressos
Gratis, sense targeta i sense connectar el teu bróker: puges un fitxer que exportes tu. O explora abans una cartera d'exemple.
Necessites més? El Pro afegeix carteres, seguiment d'ingressos per opcions i més IA. Descobreix el Pro →