Importa la teva cartera de Charles Schwab a Quantic
Schwab exporta les operacions en CSV. Quantic ho llegeix mitjançant assignació de columnes, i hi ha un ajust que convé canviar abans o els teus dividends nord-americans semblaran gravats dues vegades.
Posa els Estats Units com a residència fiscal abans d'importar. Quantic resta la retenció en origen dels teus ingressos perquè la xifra que veus sigui la que realment va arribar, i sense residència configurada ha de prendre la lectura prudent i tractar cada posició com a estrangera. Per a un nord-americà amb accions nord-americanes això produeix una retenció que no existeix. Configura-ho una vegada, al tauler o a Configuració, i els dividends del teu propi mercat deixen de tributar a la teva pantalla.
A partir d'aquí la importació és el camí de sempre. Schwab escriu les dates començant pel mes i fa servir el punt com a separador decimal; Quantic dedueix totes dues coses de les teves pròpies files en comptes de donar-les per fetes, que és el que permet que el mateix importador llegeixi un fitxer de Schwab i un d'europeu sense canviar de mode. Les comissions s'incorporen al cost d'adquisició, les compres i vendes surten del signe de la quantitat i les posicions s'identifiquen per ticker quan no hi ha columna d'ISIN.
Com importar-ho
-
1
A Quantic, posa com a residència fiscal els Estats Units: això sí que importa.
-
2
A Schwab, obre History & Statements i exporta les teves operacions en CSV.
-
3
A Quantic, obre Moviments i deixa-hi anar el fitxer.
-
4
Assigna les columnes una vegada i desa l'assignació.
Quantic no t'ajudarà amb el teu 1099. La secció de transmissions de l'informe fiscal aplica normes espanyoles i no modela ni la regla de wash sale ni la distinció entre dividends qualificats i ordinaris; i de tota manera Schwab comunica el teu cost a l'IRS, així que els seus propis formularis són l'autoritat. El que hi afegeix Quantic és la part que cap bróker no fa: els ingressos entre comptes, per mes i per empresa, i si estan creixent. Encara no hem validat una exportació real de Schwab: si la teva no es llegeix, la pantalla d'importació t'ofereix enviar-nos-la.
Termes clau
- Residència fiscal
- El país on presentes la teva declaració de la renda — normalment on vius, no on és el teu bróker ni d'on tens passaport. Quantic ho fa servir per a una sola cosa: distingir les posicions estrangeres de les nacionals. Un dividend d'una empresa del teu propi país no té retenció en origen a estimar, així que fins que no ho configuris, Quantic pren la lectura prudent i tracta totes les posicions com a estrangeres.
- Retenció fiscal
- Quan tens una acció estrangera, el país d'origen de l'empresa sol quedar-se un percentatge de cada dividend abans que arribi a tu —per exemple, un 15% en accions dels EUA—. Quantic ho estima a partir d'on està domiciliada cada posició i de la teva residència fiscal, de manera que els teus ingressos reflecteixin el que realment arriba. És només la retenció en origen: no inclou l'impost que afegeixi el teu propi país, ni els imports que sovint pots recuperar o deduir mitjançant un conveni fiscal.
- Cost d'adquisició (cost mitjà)
- El que realment vas pagar per les accions que tens, per acció — els diners que hi vas posar, comissió inclosa, repartits entre les teves accions. Comprar-ne més a un altre preu el mou; vendre no, perquè vendre no canvia el que et van costar les accions que conserves. És la referència sobre la qual es mesuren el teu guany, la teva rendibilitat sobre cost i qualsevol càlcul fiscal futur.
- Comissió
- El que et cobra el teu bróker per executar una operació. És poc per operació, però són diners reals, i compta com a part del que t'han costat les accions — per això Quantic registra la comissió de cada operació que pot llegir al teu extracte.
Quantic · Gratis
Importa el teu extracte i mira els ingressos
Gratis, sense targeta i sense connectar el teu bróker: puges un fitxer que exportes tu. O explora abans una cartera d'exemple.
Necessites més? El Pro afegeix carteres, seguiment d'ingressos per opcions i més IA. Descobreix el Pro →