Importa el teu compte d'XTB a Quantic
L'exportació de l'historial de compte d'XTB és un full de càlcul amb posicions tancades, operacions d'efectiu i posicions obertes. Quantic el reconeix sol: operacions i dividends del mateix fitxer, sense pas d'assignació.
XTB exporta el teu compte com un llibre d'Excel amb tres fulls, i el que importa és Cash Operations: cada compra, venda, dividend i retenció del compte, una fila cadascun. La quantitat i el preu d'una operació van en un comentari com "OPEN BUY 2/2.7 @ 128.26" en lloc de columnes pròpies, així que Quantic els llegeix d'allà: cada execució parcial d'una ordre fraccionada passa a ser la seva pròpia operació, i un tancament passa a ser una venda.
Algunes posicions no passen per l'efectiu on t'ho esperaries. Una acció gratuïta d'una promoció no té fila de compra, una posició oberta abans del rang de dates que vas exportar tampoc, i els drets d'una operació corporativa poden entrar i sortir sense efectiu pel mig. Quantic completa aquests extrems a partir dels fulls de posicions, amb els identificadors de posició del mateix XTB, perquè les posicions que reconstrueix coincideixin amb les que XTB diu que tens.
Els dividends arriben tal com els apunta XTB: en la divisa del teu compte, bruts, amb la retenció en una fila a part i un pagament per cada lot que tens. Quantic suma els lots en un únic dividend per pagament, i quan XTB anul·la un pagament i el torna a pagar (de vegades ho fa, en una altra divisa), l'anul·lació cancel·la l'original en lloc de comptar-lo dues vegades.
Els impostos sobre transaccions arriben en files pròpies, sovint dies després de l'operació: l'impost sobre transaccions financeres d'Espanya i d'Itàlia, l'stamp duty britànic, la taxa SEC dels EUA. Quantic assigna cadascun a l'operació a què pertany mitjançant l'identificador de posició d'XTB, així que un impost de compra apuja el preu de cost d'aquella compra, convertit al tipus al qual es va liquidar la mateixa operació quan l'acció cotitza en una altra divisa.
Com importar-ho
-
1
A XTB, obre l'historial del teu compte i exporta'l a Excel, triant el rang de dates més ampli que t'ofereixi.
-
2
A Quantic, obre Moviments o Dividends i puja el fitxer .xlsx.
-
3
Revisa la vista prèvia: no es desa res fins que confirmis el que ha trobat.
XTB identifica els instruments amb tickers propis i sense ISIN (REP1.ES és Repsol a Madrid), així que Quantic tradueix cadascun a la cotització que més probablement indica. Aquest és el pas que cal revisar: un certificat de dipòsit o un mercat poc habitual pot acabar a la cotització equivocada, i el que no té cap cotització, com els drets de subscripció, queda perquè l'assignis a mà. Els CFD no són accions i s'ometen.
Termes clau
- Posició basada en operacions
- Una posició construïda a partir de les teves compres i vendes reals, tant si les vas introduir a mà com si vénen d'un extracte del teu bróker. Les accions i el cost mitjà es calculen a partir d'aquestes operacions en comptes d'introduir-se directament — per això edites les operacions, no la posició. Les comissions, els splits i les assignacions d'opcions hi entren soles.
- Cost d'adquisició (cost mitjà)
- El que realment vas pagar per les accions que tens, per acció — els diners que hi vas posar, comissió inclosa, repartits entre les teves accions. Comprar-ne més a un altre preu el mou; vendre no, perquè vendre no canvia el que et van costar les accions que conserves. És la referència sobre la qual es mesuren el teu guany, la teva rendibilitat sobre cost i qualsevol càlcul fiscal futur.
- Retenció fiscal
- Quan tens una acció estrangera, el país d'origen de l'empresa sol quedar-se un percentatge de cada dividend abans que arribi a tu —per exemple, un 15% en accions dels EUA—. Quantic ho estima a partir d'on està domiciliada cada posició i de la teva residència fiscal, de manera que els teus ingressos reflecteixin el que realment arriba. És només la retenció en origen: no inclou l'impost que afegeixi el teu propi país, ni els imports que sovint pots recuperar o deduir mitjançant un conveni fiscal.
- ISIN
- El codi de dotze caràcters que identifica un valor arreu del món, tant se val en quin mercat cotitzi ni quin tíquer hi faci servir. A diferència del tíquer, no canvia quan una empresa es reanomena: per això una importació identifica les teves posicions per ISIN quan el fitxer el porta, i així una empresa reanomenada conserva el seu historial de dividends en comptes de partir-se en dues posicions.
Quantic · Gratis
Importa el teu extracte i mira els ingressos
Gratis, sense targeta i sense connectar el teu bróker: puges un fitxer que exportes tu. O explora abans una cartera d'exemple.
Necessites més? El Pro afegeix carteres, seguiment d'ingressos per opcions i més IA. Descobreix el Pro →